Thị Trường

Bybit chính thức lên đơn kiện nhóm hacker Triều Tiên trong vụ trộm 1,5 tỷ USD. Trong khi 90% số tiền đã bị mất dấu và rửa thành công

Bybit khởi kiện Triều Tiên và Lazarus Group vì vụ hack 1,5 tỷ USD:

1. Hành động pháp lý của Bybit

Nộp đơn kiện civil: Bybit đã nộp đơn kiện lên Tòa án Liên bang Mỹ (Đặc khu Columbia) cáo buộc Triều Tiên (DPRK), cơ quan tình báo RGB và nhóm tin tặc Lazarus Group đứng sau vụ tấn công trị giá 1,5 tỷ USD vào năm 2025.

Phong tỏa tài sản: Tòa án đã cấp lệnh sơ bộ cho phép đóng băng các tài sản liên quan và yêu cầu các nền tảng tại Mỹ cung cấp thông tin (danh tính, số dư, lịch sử giao dịch) để phục vụ truy vết.

Yêu cầu bồi thường: Bybit yêu cầu các bị đơn bồi thường 1,5 tỷ USD thiệt hại cùng các khoản phạt bổ sung, với mức bồi thường có thể lên gấp 3 lần theo Đạo luật RICO của Mỹ.

2. Tình trạng tài sản bị đánh cắp

Hơn 90% mất dấu: Khoảng 90,2% số tiền bị đánh cắp không còn khả năng truy vết do đã chuyển qua dịch vụ trộn tiền mã hóa, cầu nối cross-chain và các đơn vị giao dịch OTC.

Tài sản thu hồi/đóng băng: Chỉ khoảng 9,8% tiền còn lại có thể lần theo. Hiện đã thu hồi được khoảng 48,4 triệu USD và đang tiếp tục phong tỏa hơn 30,5 triệu USD tại 28 sàn giao dịch và đơn vị lưu ký.

3. Bối cảnh vụ tấn công

Phương thức tấn công: Tháng 02/2025, Lazarus Group đã chiếm thông tin đăng nhập của một lập trình viên Safe Wallet, xâm nhập hạ tầng ví Safe của Bybit để rút hơn 400.000 ETH và stETH.

Quy mô: Đây là vụ hack crypto lớn nhất từng được ghi nhận, chiếm phần lớn trong tổng số 2,02 tỷ USD mà hacker Triều Tiên đánh cắp trong năm 2025.

Tom Lee tiếp tục gom mạnh ETH hằng tuần, mỗi tuần 20 triệu USD mặc cho thị trường tiêu cực

Công ty Bitmine Immersion Technologies (chủ tịch HĐQT là Tom Lee – đồng sáng lập Fundstrat) tiếp tục thực hiện chiến lược mua gom Ethereum (ETH) quy mô lớn.

1. Chi tiết đợt gom mua mới nhất (~20 triệu USD)
Khối lượng tích lũy: Bitmine đã mua bổ sung 10.399 ETH với giá trị xấp xỉ 19,1 – 20 triệu USD.

Tổng lượng ETH nắm giữ: Đưa tổng số ETH trong kho bạc của Bitmine lên gần 5,8 triệu ETH.

Tỷ lệ cung lưu hành: Số ETH này tương đương khoảng 4,8% tổng nguồn cung lưu hành của Ethereum.

Quy mô kho bạc: Tổng giá trị tài sản bao gồm Crypto, tiền mặt và chứng khoán của Bitmine hiện đạt khoảng 11,3 tỷ USD.

2. Lý do & Luận điểm đầu tư của Tom Lee
Mô hình "MicroStrategy của Ethereum": Từ giữa năm 2025, Bitmine đã chuyển hướng sang chiến lược biến ETH thành tài sản dự trữ doanh nghiệp cốt lõi, tích lũy liên tục theo tuần.

Lợi thế vượt trội của ETH:

Lợi suất Staking: Khác với Bitcoin, việc nắm giữ ETH giúp công ty tạo ra dòng tiền thụ động từ phần thưởng staking.

Trung tâm của RWA & Stablecoin: Tom Lee đánh giá cao Ethereum vì đây là Layer-1 chính phục vụ việc token hóa tài sản thực (Real World Assets) và dòng chảy tài chính phi tập trung.

Góc nhìn về hiệu suất: Tom Lee nhấn mạnh rằng việc Ether ghi nhận đợt phục hồi mạnh so với cổ phiếu công nghệ (Nasdaq) cho thấy các yếu tố nền tảng cốt lõi của Ethereum đang dần được củng cố.

3. Tác động đến thị trường
Độ tập trung thể chế cao: Mức nắm giữ 4,8% tổng cung ETH của Bitmine tạo nên mức độ tập trung tài sản ở một quỹ/doanh nghiệp cao hơn cả tỷ lệ nắm giữ Bitcoin của Strategy (MicroStrategy) so với tổng cung BTC (~4,0%).

Chiến lược trung - dài hạn: Bất chấp các biến động giá ngắn hạn của ETH trên thị trường, việc duy trì chuỗi mua định kỳ liên tục khẳng định niềm tin dài hạn của Bitmine vào chu kỳ phát triển của Ethereum.

100 dự án CRYPTO đã đóng cửa trong 2026 và làn sóng có dấu hiệu sẽ mạnh mẽ hơn sắp tớ

Năm 2026 đang chứng kiến cuộc thanh lọc toàn thị trường crypto mạnh mẽ nhất lịch sử:

1. Số lượng dự án đóng cửa
Hơn 120 dự án: Theo dữ liệu từ RootData (tính đến đầu tháng 08/2026), đã có hơn 120 dự án crypto thông báo ngừng hoạt động, giải thể hoặc phá sản.

Mở rộng ở nhiều mảng: Làn sóng này ảnh hưởng tới cả các dự án lớn lẫn startup non trẻ ở đủ các lĩnh vực: sàn giao dịch, ví, giao thức DeFi, cơ sở hạ tầng, Layer-1 và Layer-2 (ví dụ tiêu biểu: BitMEX, BitMart, Movement Labs, Storj Labs, Moonbeam, Tally, Zapper,...).

Quy mô thực tế lớn hơn: Theo nhận định từ đại diện Coin Bureau, cứ mỗi dự án công khai đóng cửa thì có thể có tới 10 dự án khác đang âm thầm giải thể.

2. Các nguyên nhân chính khiến các dự án sụp đổ
Dư thừa hạ tầng & cạnh tranh gay gắt (Đặc biệt là Layer-2):

Việc triển khai blockchain trở nên quá dễ dàng dẫn đến bùng nổ nguồn cung mạng lưới.

Xuất hiện quá nhiều chain tổng quát có tính năng, mô hình và tệp người dùng tương tự nhau, trong khi nhu cầu sử dụng thực tế không đủ để duy trì.

Mô hình tài chính không bền vững & phụ thuộc vào Token:

Nhiều dự án vận hành bằng cách dùng token trả lương, thưởng thanh khoản và tài trợ hệ sinh thái. Khi thị trường giảm giá, token mất giá kéo theo ngân quỹ teo tóp, trong khi chi phí vận hành giữ nguyên và doanh thu thực tế không đủ bù đắp.

Một số giao thức dù có khối lượng giao dịch hoặc người dùng (như Tally hay Everclear) vẫn phải đóng cửa vì không tạo ra đủ chiều sâu thương mại và mô hình kinh doanh thiếu tính bền vững.

Dòng vốn đầu tư (VC) sụt giảm mạnh:

Theo Galaxy Research, vốn đầu tư vào crypto startup trong quý I/2026 giảm 50% so with quý trước. Số lượng quỹ gọi vốn mới xuống mức thấp nhất kể từ cuối năm 2020.

Số lượng các vòng gọi vốn giảm sâu (giảm tới 78% so với thời điểm đỉnh cao năm 2022), khiến các dự án thiếu hụt nguồn tiền tài trợ khi cạn vốn.

Tấn công bảo mật và lỗ hổng hợp đồng thông minh:

Hơn 207 vụ hack xảy ra chỉ trong nửa đầu năm 2026 gây thiệt hại lên tới gần 1 tỷ USD.

Khác với các chu kỳ trước (nơi dự án bị hack có thể gọi thêm vốn để khắc phục), năm 2026 các dự án bị hack gần như không còn cơ hội tìm kiếm vốn mới hay thương vụ thâu tóm (tiêu biểu như vụ hack 40 triệu USD của Step Finance dẫn đến việc phải dừng hoạt động hoàn toàn).

Trung Quốc tiếp tục gom gần 20 tấn vàng dự trữ trong tháng 7, nối dài chuỗi mua vàng liên tiếp trong 21 tháng.

Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) tiếp tục đẩy mạnh thu mua vàng tích trữ với các nội dung trọng tâm sau:

Quy mô thu mua: Trong tháng 7, PBOC đã mua thêm khoảng 19,9 tấn vàng (640.000 ounce), đưa tổng lượng vàng dự trữ quốc gia lên khoảng 2.366 tấn (76,08 triệu ounce). Đây là tháng có lượng mua lớn nhất kể từ tháng 10/2023.

Chuỗi tích trữ kỉ lục: Đây là tháng thứ 21 liên tiếp Trung Quốc gia tăng dự trữ vàng (tháng 6 trước đó mua thêm khoảng 15 tấn).

Mục tiêu chiến lược: Việc thu mua nhằm đa dạng hóa tài sản dự trữ quốc gia, giảm phụ thuộc vào các tài sản khác trong bối cảnh bất ổn địa chính trị toàn cầu, đồng thời củng cố vai trò của Hồng Kông như một trung tâm giao dịch và lưu trữ vàng quốc tế.

Tác động thị trường: Ngay sau khi dữ liệu được công bố, giá vàng giao ngay đã tăng 1,8% lên mức trên 4.316 USD/ounce, đạt mốc cao nhất kể từ giữa tháng 6.

Bảo Tín Mạnh Hải, Mi Hồng, Doji, SJC, PNJ tiếp tục bị thanh tra phát hiện nhiều sai phạm!

Tổng hợp toàn bộ thông tin về kết luận thanh tra, xử lý tài chính - pháp lý và phản hồi làm việc từ các doanh nghiệp kinh doanh vàng liên quan:

1. Kết quả thanh tra & Các vi phạm chính
Kết luận thanh tra của Thanh tra Chính phủ (ban hành tháng 8/2026) đối với 6 doanh nghiệp lớn (Bảo Tín Mạnh Hải, Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải, Mi Hồng, SJC, PNJ, DOJI) chỉ ra các sai phạm:

Nghĩa vụ thuế & Kế toán: Cả 6 doanh nghiệp đều xác định sai giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, dẫn đến kê khai thiếu thuế GTGT kéo dài. Một số đơn vị hạch toán sai chi phí TNDN, thuế TNCN (Mi Hồng) hoặc vi phạm trích lập dự phòng hàng tồn kho (SJC).

Kinh doanh vàng miếng & Báo cáo: Nhận cọc nhưng không giao vàng ngay (Bảo Tín Mạnh Hải); chưa báo cáo chấm dứt hoạt động chi nhánh kinh doanh vàng miếng (Mi Hồng).

Phòng, chống rửa tiền & TMĐT: Không phân loại rủi ro khách hàng, báo cáo thiếu giao dịch giá trị lớn; vi phạm công bố thông tin giá cả và đăng ký website (Bảo Tín Mạnh Hải, Mi Hồng).

2. Xử lý tài chính và Chuyển cơ quan điều tra
Tài chính/Thuế: Thu nộp ngân sách Nhà nước số tiền tạm tính 93,733 tỷ đồng từ 6 doanh nghiệp (gồm thuế GTGT 29,515 tỷ đồng; thuế TNCN 4,322 tỷ đồng; thuế TNDN 0,229 tỷ đồng và lợi nhuận còn lại sau thuế năm 2024 là 59,666 tỷ đồng).

Chuyển Bộ Công an xem xét, xử lý:

Thông tin về 7 cá nhân bán vàng nguyên liệu không rõ nguồn gốc cho các doanh nghiệp với tổng giá trị hơn 2.084 tỷ đồng (khối lượng lớn bất thường, không tương xứng với thu nhập).

Hành vi kê khai không đúng thuế và lợi nhuận (93,733 tỷ đồng) có tính chất phổ biến diễn ra trong nhiều năm của 6 doanh nghiệp.

3. Phản hồi và Quá trình làm việc/khắc phục từ phía doanh nghiệp
Sau khi có thông báo kết luận thanh tra, các doanh nghiệp vàng đã đưa ra thông tin phản hồi chính thức:

Tinh thần cầu thị và khắc phục: Các đại diện doanh nghiệp (như Bảo Tín Mạnh Hải, Mi Hồng...) xác nhận đã làm việc nghiêm túc với cơ quan thanh tra, rà soát lại toàn bộ quy trình vận hành, kế toán và nghĩa vụ thuế.

Nộp bổ sung nghĩa vụ tài chính: Các đơn vị đã tiến hành kê khai bổ sung và thực hiện nộp các khoản thuế, lợi nhuận còn lại vào ngân sách Nhà nước theo đúng kiến nghị.

Chẩn chỉnh quản trị & Hoạt động bình thường: Doanh nghiệp bổ sung quy định phòng chống rửa tiền, cập nhật website công khai giá; đồng thời khẳng định các hệ thống cửa hàng vẫn hoạt động giao dịch bình thường, ổn định.

Thời hạn báo cáo: Toàn bộ các doanh nghiệp phải hoàn tất dứt điểm việc khắc phục và gửi báo cáo kết quả về Thanh tra Chính phủ chậm nhất trong quý III/2026.

Thông tin chuẩn bị trước khi sàn nội địa ra mắt chính thức

Thị trường tài sản mã hóa nội địa đang bước vào giai đoạn tăng nhiệt tột độ khi thời điểm thực thi chính sách quản lý mới áp sát. Dưới đây là bức tranh toàn cảnh về tiến độ của sàn SCEX (Sacom) và những lưu ý sinh tử cho nhà đầu tư!

1. SCEX trước giờ G: Mọi nguồn lực đã sẵn sàng
Đổi tên & Tăng vốn: Tiền thân là LPEX, công ty đã đổi tên thành Công ty CP Sàn Giao dịch Tài sản Mã hóa Sacom (SCEX) và nâng vốn điều lệ lên 360 tỷ đồng.

Thử nghiệm thành công: Hệ thống SCEX Simulator ghi nhận hơn 22.000 tài khoản thử nghiệm chỉ sau 48 giờ ra mắt.

Bắt tay gã khổng lồ: SCEX đã hoàn tất thỏa thuận hợp tác chiến lược với LPBS (Chứng khoán LPBank) và Ninety Eight (C98) để hoàn thiện hạ tầng công nghệ, thanh khoản và cầu nối tài chính truyền thống (VND).

Trạng thái hiện tại: SCEX đang nộp hồ sơ xin cấp phép vận hành chính thức trong cơ chế thử nghiệm (Sandbox). Sàn chưa bấm nút mở cổng giao dịch tiền thật (Live) cho đến khi có gật đầu chính thức từ Bộ Tài chính/Cơ quan quản lý.

2. Mốc 01/09/2026: Nghị định 284/2026/NĐ-CP có hiệu lực
Từ ngày 01/09/2026, thị trường không còn là "miền Tây hoang dã" khi khung xử phạt vi phạm hành chính đối với giao dịch tài sản mã hóa chính thức đi vào cuộc sống:

Xử phạt cá nhân: Nhà đầu tư trong nước giao dịch ngoài các nền tảng/tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép sẽ đối mặt mức phạt từ 30 - 50 triệu đồng (tối đa đến 100 triệu đồng cho các hành vi vi phạm khác).

Xử phạt tổ chức: Mức phạt lên tới 200 triệu đồng đối với các hành vi cung cấp dịch vụ, chào bán/phát hành tài sản số trái quy định chưa qua phê duyệt.

3. Thời điểm 6 tháng sau khi ra mắt sàn chính thức: Chuyện gì sẽ xảy ra?
Giai đoạn 6 tháng đầu tiên vận hành thí điểm chính thức của SCEX (và các sàn thuộc Sandbox) sẽ là khoảng thời gian "chuyển giao sinh tử":

Lộ trình tuân thủ (Grace Period): 6 tháng là khoảng "thời gian đệm" quan trọng để người dùng dịch chuyển dần dòng vốn và thói quen từ các sàn quốc tế không phép sang các hạ tầng nội địa có bảo chứng pháp lý.

Định danh & Nghĩa vụ thuế: Hệ thống eKYC liên kết tài khoản ngân hàng (như Sacombank, LPBank) và cơ chế báo cáo giao dịch/nghĩa vụ thuế tự động sẽ được áp dụng toàn diện.

Thanh lọc thị trường: Sau mốc 6 tháng vận hành, cơ quan quản lý sẽ siết chặt triệt để các cổng thanh toán P2P không chính thức, đồng thời thanh tra toàn bộ hoạt động dòng tiền ra/vào thị trường crypto.

Công ty đầu tiên đóng cửa quỹ Bitcoin ETF, thanh lý toàn bộ tài sản

Hashdex Bitcoin ETF (mã: DEFI) trở thành quỹ ETF Bitcoin spot đầu tiên tại Mỹ chính thức đóng cửa và giải thể.

1. Tóm tắt nội dung chính
Sự kiện: Hashdex dừng hoạt động và thanh lý quỹ Hashdex Bitcoin ETF (DEFI) niêm yết trên sàn NYSE Arca.

Mốc thời gian quan trọng:

17/08/2026: Phiên giao dịch cuối cùng của quỹ trước khi hủy niêm yết và ngừng tiếp nhận lệnh tạo mới.

28/08/2026: Dự kiến hoàn tất thanh lý bằng tiền mặt cho các cổ đông theo giá trị tài sản ròng (NAV) sau khi khấu trừ chi phí.

Quy mô tài sản: Tính đến ngày 30/07/2026, quỹ chỉ quản lý khoảng 14,7 triệu USD tài sản (AUM).

2. Phân tích nguyên nhân đóng quỹ
Quy mô tài sản quá nhỏ (AUM khiêm tốn): Với chỉ 14,7 triệu USD AUM, doanh thu từ phí quản lý thu được không đủ để bù đắp các chi phí cố định như vận hành, lưu ký Bitcoin, kiểm toán và phí duy trì niêm yết sàn.

Sự phân hóa dòng tiền khốc liệt: Thị trường ETF Bitcoin spot ghi nhận sự tập trung vốn cực kỳ cao vào các ông lớn dẫn đầu (như IBIT của BlackRock hay FBTC của Fidelity). Dòng tiền của các tổ chức và nhà đầu tư cá nhân hầu như chỉ đổ về các quỹ top đầu để tối ưu thanh khoản, khiến các quỹ nhỏ bị "nghẽn" dòng vốn.

Thanh khoản kém và thiếu sức hút cạnh tranh: Việc thanh khoản thấp khiến chênh lệch giá mua/bán (bid-ask spread) cao hơn, làm giảm sức hấp dẫn của DEFI trong mắt các nhà tạo lập thị trường và nhà đầu tư so với các giải pháp thay thế quy mô lớn hơn.

Bóc đường dây cờ bạc mạng rửa 30.000 tỷ đồng thông qua chợ đen USDT, hàng trăm tỷ mỗi ngày

Theo Báo Công an Nhân dân phản ánh chuyên án triệt phá đường dây tổ chức đánh bạc và rửa tiền quy mô hơn 30.000 tỷ đồng qua tiền điện tử (USDT) do Công an TP Hải Phòng thực hiện. Các nội dung chính bao gồm:

Khởi nguồn vụ án:
Từ phản ánh của quần chúng về game có thưởng PinJoy có dấu hiệu đánh bạc trực tuyến, Cơ quan CSĐT Công an TP Hải Phòng đã vào cuộc điều tra và phát hiện một hệ thống trung chuyển, tẩy rửa dòng tiền vô cùng phức tạp.

Phương thức vận hành tinh vi:

Hệ thống trung gian: Dòng tiền đánh bạc không ở lại ngân hàng mà chuyển qua hàng nghìn tài khoản trung gian, tồn tại ngắn hạn để tạo "mê cung" truy vết.

Trụ sở hoạt động: Nhóm đối tượng thuê nhiều căn hộ cao cấp tại khu đô thị Vinhomes Ocean Park (Hà Nội), trang bị hàng trăm điện thoại Android chạy 24/7. Nhân viên chia 3 ca để gom tiền; mỗi khi tài khoản đạt 100–200 triệu đồng sẽ chuyển tiếp ngay.

Mắt xích "số hóa" qua tiền điện tử (USDT):

Đối tượng Lê Trung Hiếu (SN 1997, Hà Nội) nhận dòng tiền VNĐ cuối cùng, liên hệ 27 đầu mối trên Telegram để mua lượng lớn stablecoin USDT rồi chuyển vào ví điện tử của kẻ cầm đầu ở nước ngoài nhằm hợp thức hóa và đưa tiền ra khỏi hệ thống ngân hàng truyền thống.

Các đầu nậu OTC lớn như Hoàng Hải Vân (SN 1984, Hà Nội) và Châu Đức Lâm (SN 1989, Đà Nẵng) tham gia giao dịch. Trong đó, Vân dùng 4–5 ví/ngày để xử lý từ 7–10 triệu USDT (khoảng 180–260 tỷ đồng) và xóa ví định kỳ để xóa dấu vết.

Đường dây vận hành chuyên nghiệp như một doanh nghiệp ngầm (có bộ phận báo giá, điều phối, và cả tài liệu hướng dẫn đối phó với cơ quan chức năng).

Kết quả triệt phá & Tố tụng:

Đồng loạt khám xét nhiều căn hộ tại Gia Lâm, thu giữ hơn 200 điện thoại thông minh cùng dữ liệu điện tử.

Khởi tố 28 bị can về các tội Tổ chức đánh bạc, Đánh bạc và Rửa tiền.

Phong tỏa 2.003 tài khoản tại 36 ngân hàng với tổng số tiền hơn 3.000 tỷ đồng. Tổng lượng giao dịch qua đường dây từ tháng 6/2025 đến khi bị phát hiện ước tính khoảng 30.000 tỷ đồng.

Cảnh báo từ Cơ quan Công an:
Công an khuyến cáo người dân cảnh giác trước các thông tin tuyển dụng "việc nhẹ lương cao", "quản lý tài khoản", "xử lý giao dịch tài chính online" trên mạng xã hội, tránh vô tình trở thành đồng phạm tiếp tay cho các đường dây tội phạm xuyên quốc gia.

Michael Saylor và STRATEGY tiếp tục cắt lỗ mạnh tay 1638 Bitcoin.

Công ty Strategy tiếp tục điều chỉnh quỹ dự trữ và bán thêm Bitcoin, cụ thể:

Bán 1.637 BTC (104,7 triệu USD): Đây là lần bán Bitcoin thứ 2 của Strategy trong năm nay nhằm cắt giảm lượng BTC nắm giữ và gia tăng quỹ dự trữ tiền mặt.

Giao dịch cổ phiếu & Quỹ USD: Công ty bán 3 triệu cổ phiếu MSTR (thu về 290,6 triệu USD), mua lại 81,2 triệu USD cổ phiếu STRC và bổ sung 250 triệu USD vào quỹ trả lãi STRC, nâng quỹ USD lên 4 tỷ USD (đủ trả lãi STRC trong khoảng 2,3 năm).

Tình hình nắm giữ BTC: Strategy hiện sở hữu 842.138 BTC (trị giá khoảng 52,7 tỷ USD) với giá mua trung bình hơn 75.400 USD/BTC, ghi nhận khoản lỗ khoảng 10,8 tỷ USD sau 6 năm tích lũy.

Phản ứng của thị trường & Ban lãnh đạo:

Chủ tịch Michael Saylor vẫn khẳng định cá nhân ông chưa bán bất kỳ đồng BTC nào ("Not one satoshi") và lạc quan về xu hướng dài hạn.

Bài đăng của ông nhận nhiều phản ứng trái chiều từ cộng đồng khi Strategy liên tục bán BTC dù trước đó từng tuyên bố không bao giờ bán.

Giá Bitcoin phản ứng tiêu cực, giảm nhẹ xuống dưới ngưỡng 62.500 USD.

Việt Nam tiếp tục tăng cường phòng chống rửa tiền thông qua tiền mã hoá

Các điểm mới trong Dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung Luật Phòng, chống rửa tiền, tập trung mạnh vào việc siết chặt kiểm soát rửa tiền qua tiền mã hóa (tài sản mã hóa) với các nội dung trọng tâm sau:

1. Bổ sung đối tượng báo cáo bắt buộc
Đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào danh sách quản lý: Các tổ chức, nhà cung cấp dịch vụ trong lĩnh vực tài sản mã hóa chính thức trở thành đối tượng báo cáo bắt buộc về phòng, chống rửa tiền.

Trách nhiệm của doanh nghiệp: Phải thực hiện quy trình nhận biết khách hàng (KYC), xác minh thông tin, lưu trữ hồ sơ và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước.

2. Các dấu hiệu nhận biết giao dịch đáng ngờ
Dự thảo đưa ra 15 dấu hiệu đáng ngờ để phát hiện hành vi rửa tiền qua tài sản mã hóa, tiêu biểu như:

Chia nhỏ hoặc giao dịch đột biến: Chia nhỏ số tiền giao dịch để tránh ngưỡng nhận biết/báo cáo; hoặc giao dịch giá trị lớn trong thời gian ngắn mà không có mục đích rõ ràng.

Nạp, rút cấp tập: Thực hiện nạp, chuyển đổi và rút tiền liên tiếp ngay sau khi mở tài khoản hoặc từ tài khoản đã bỏ trống lâu năm.

Chuyển tiền rủi ro: Chuyển tài sản tới các đơn vị thuộc quốc gia/vùng lãnh thổ có rủi ro cao hoặc có khung pháp lý phòng chống rửa tiền yếu kém.

Bất chấp chi phí & nguồn gốc mờ đục: Chấp nhận thua lỗ, chịu phí cao bất thường để chuyển đổi tài sản; tài sản đến từ các đợt phát hành (ICO) thiếu minh bạch, từ dịch vụ trộn giao dịch (mixing) hoặc nền tảng chưa được cấp phép.

Địa điểm & kỹ thuật bất thường: Sử dụng sàn tại các "điểm nóng" lừa đảo xuyên quốc gia, ghi chú giao dịch có dấu hiệu bất hợp pháp, hoặc truy cập từ nhiều địa chỉ IP khác nhau.

3. Phân công trách nhiệm quản lý & giám sát
Bộ Tài chính: Được giao nhiệm vụ trực tiếp thanh tra, kiểm tra và giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền đối với các đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực tài sản mã hóa.

Thanh tra Chính phủ: Thanh tra hoạt động phòng, chống rửa tiền dựa trên đánh giá rủi ro quốc gia và đánh giá rủi ro của từng đối tượng báo cáo.

4. Đề xuất từ cơ quan thẩm tra (Ủy ban Kinh tế và Tài chính)
Yêu cầu làm rõ định nghĩa pháp lý về "dịch vụ tài sản mã hóa" và phạm vi giao dịch cần báo cáo.

Đề nghị cụ thể hóa các tiêu chí nhận diện dấu hiệu đáng ngờ, ban hành hướng dẫn rõ ràng về nguồn dữ liệu và phân định ranh giới trách nhiệm giữa sàn giao dịch và cơ quan quản lý.